Kapitalanlagen
Geld anlegen ist keine
Glückssache. Vertrauen Sie auf
unser 50-jähriges Know-How.
Jetzt die Rentabilität Ihrer Lebens- oder Rentenversicherung prüfen!
Seit fast 50 Jahren widmen wir uns der Geldanlage in Investmentfonds und lagen damit schon damals goldrichtig
Vermögen sinnvoll, gewinnbringend und zu einem gewissen Teil liquide anzulegen wird immer wichtiger. Vertrauen Sie dem Rat von Experten, denn Anleger mit Berater erzielen mehreren Studien zu Folge 1,5% mehr Rendite pro Jahr. Unabhängige Beratung von Banken und Versicherungensgesellschaften ermöglicht uns Lösungen zu finden, die exakt auf Sie zugeschnitten sind. Kapitalanlagen, von denen Sie profitieren und nicht nur die Bank! Weiter bieten wir Unternehmensbeteiligungen und Lebens- und Rentenversicherungen zahlreicher Gesellschaften an und -wenn gewünscht- auch Bausparverträge.
Investmentfonds –
seit Jahrzehnten eine gute Wahl
Am Anfang steht unser quantitativer und qualitativer Fondsauswahlprozess der alle 9.000 am Markt befindlichen Fonds gründlich nach Rendite- und Risikogesichtspunkten durchleuchtet und im Ergebnis 160 herausragende Wertpapiere selektiert. Aus dieser Empfehlungsliste erfolgt die Erstellung der einzelnen Portfolios. Anschließend erfolgt eine exakte Abstimmung der Produkte aufeinander, mit einer bestimmten Einzelgewichtung. Eine enge Anbindung an die entsprechenden Produktanbieter mit jährlichen Gesprächen, ständige Fort- und Weiterbildungen und die Wahl der richtigen Partnerbanken / Fondsplattformen gehören ebenso zu unserer Arbeit.
Eine gute Vorarbeit ist für Ihre Geldanlage von besonderer Bedeutung, genauso wie die persönliche Beratung, für die wir uns reichlich Zeit nehmen. Nach Vertragsunterzeichnung beginnt die Betreuungsphase und wir beobachten über die Folgejahre Ihre Geldanlage, sorgen für ein ansprechendes Reporting und haben für Ihre Fragen stets ein offenes Ohr. Transparenz spielt dabei bei uns eine große Rolle.
Für jeden das passende Depot
Klassische Depotvarianten
Defensives Portfolio
- Renditeziel: 2% bis 3% durchschnittlich pro Jahr
- Geringe Schwankungen
- Zielgruppe: Rentner und sehr vorsichtige Anleger,
Anlagedauer mind. 3 Jahre
Ausgewogenes Portfolio
- Renditeziel: 3% bis 6% durchschnittlich pro Jahr
- Moderate Schwankungen
- Zielgruppe: 50 Jahre+,
Anlagedauer mind. 5 Jahre
Offensives Portfolio
- Renditeziel: 5% bis 9% durchschnittlich pro Jahr
- Hohe Schwankungen
- Zielgruppe: Langfrist-Anleger,
Anlagedauer mind. 10 Jahre
Nachhaltige Depotvarianten
Nachhaltigkeitsportfolio ausgewogen
- Renditeziel: 3% bis 6% durchschnittlich pro Jahr
- Moderate Schwankungen
- Zielgruppe: Verantwortungsbewusste Anleger,
Anlagedauer 5 Jahre
Nachhaltigkeitsportfolio offensiv
- Renditeziel: 5% bis 9% durchschnittlich pro Jahr
- Hohe Schwankungen
- Zielgruppe: Verantwortungsbewusste Anleger,
Anlagedauer mind. 10 Jahre
Umwelt & Klima
- Renditeziel: 5% bis 9% durchschnittlich pro Jahr
- Hohe bis sehr hohe Schwankungen
- Zielgruppe: Umweltbewusste Anleger,
Anlagedauer mind. 10 Jahre
Passive ETF-Strategie
WI Indexportfolio Aktien 100
- Renditeziel: 5% bis 9% durchschnittlich pro Jahr
- Hohe bis sehr hohe Schwankungen
- Zielgruppe: kostenbewusste Anleger,
Anlagedauer mind. 10 Jahre
In Zusammenarbeit mit dem 2.größten Vermögensverwalter der Welt
Jährliche Anpssung an Marktkapitalsierung, jährliches Rebalancing
Testen Sie uns und vergleichen Sie!
Unsere Partner
Stellen Sie und Ihre Fragen!
Ihr kompetenter Ansprechpartner und persönlicher Betreuer
Dipl.-BW, financial planner (ebs) Ingo H. Schaub – Wirtschaftsimpuls GmbH, Finanzplanung seit 1970
Einzahlungsarten
Schritt für Schritt zu einem Portfolio ganz nach Ihren Wünschen
Einmal-Anlage
Lassen Sie Ihr Geld für sich arbeiten. Sicher, ertragreich und flexibel durch eine einmalige Investition in Fonds. Bei größeren Anlagesummen bietet es sich an über 3, 6 oder 12 Monate verteilt zu investieren.
Einmalanlagen in unsere aktiv gemanagte Fondsdepots (klassisch und nachhaltig) sind ab 10.000.- EUR möglich. Unser ETF-Portfolio startet bei 50.000€ Einmalanlage.
Sparplan
Sparen Sie bequem und flexibel auf Ihr Ziel – bereits ab 50 Euro monatlich! Ein Sparplan wird automatisch von Ihrem Konto abgebucht und kann jederzeit verändert werden (Erhöhung, Aussetzung, Stopp, Verringerung). So können Sie mit kleinen Beträgen ein Vermögen aufbauen und müssen sich nicht festlegen, wie lange das Geld investiert sein soll. Praktischerweise kann der Betrag jeden Monat verändert warden, wenn einmal nötig.
Zudem erreichen Sie durch regelmäßige Einzahlungen einen ruhigeren Depotverlauf, da Sie auch kaufen, wenn die Kurse niedrig sind (Cost-Average-Effekt).
Fangen Sie früh mit kleinen Beträgen an und halten Sie durch. Es lohnt sich!
Entnahmeplan
Erhalten Sie zu Ihrem Wunschdatum monatliche Bezüge aus Ihrem Vermögen. Automatisch jeden Monat wie eine Rente auf Ihr Girokonto, mit größtmöglicher Flexibilität (Erhöhung, Aussetzung, Stopp, Verringerung).
Gerne stellen wir Ihnen zu diesem Zweck auch regelmäßig ausschüttende Fonds vor (Ausschüttung 2% bis 4% pro Jahr).
Gebührenmodelle
Für unseren unten näher beschriebenen Service bieten wir verschiedene Modelle an:
a)
Ausgabeaufschläge je nach Anlagebetrag einmalig zwischen 2% und 5%, keine jährlichen Servicegebühren! Kosten für Umschichtungen: max. 2%, Mindestanlage 10.000€ oder monatlich 50€
b)
Keine Ausgabeaufschläge bei Kauf oder Umschichtung, dafür 0,8% bis 1,2% zzgl. MwSt. p.a. Servicegebühr (je nach Depotvariante)
c)
Günstiges ETF-Portfolio ab 0,99% All-In-Fee und ab 1% Einrichtungsgebühr (zzgl. MwSt.)
Ablauf der Anlageberatung
Schritt für Schritt zu dem zu Ihnen passenden Finanzplan
Erstberatung
In einer stets kostenfreien Erstberatung stellen wir unser Unternehmen und die Menschen dahinter kurz vor, bevor es zum wirklich wichtigen Teil übergeht: Zu Ihnen! In aller Ruhe verschaffen wir uns ein Bild von Ihrer finanziellen Gesamtsituation aber auch über Ihre Denkweise, Gefühle, Wünsche und Ängste. Durch ein gesetzlich vorgeschriebenes Anlegerprofil ermitteln wir die zu Ihrem Anlegerverhalten passende Risikokennzahl von 1 bis 7, wobei 1 risikolose Anlage und 7 spekulative Anlage bedeutet.
Anlagevorschlag
Anschließend erhalten Sie einen individuell auf Ihre Wünsche und Bedürfnisse ausgearbeiteten, nachvollziehbaren und transparenten Anlagevorschlag mit allen Informationen und Grafiken zu jedem einzelnen empfohlenen Produkt. So können Sie sich in Ruhe ein Bild davon machen, wo Sie später investieren werden.
Ihre Wahl
Nach Beantwortung Ihrer Fragen bereiten wir Ihnen alle Zeichnungsunterlagen unterschriftsreif vor und senden Ihnen diese für das Folgegespräch per Post oder Email zu Zeitdruck gibt es bei uns keinen und Sie entscheiden sich mit unserer Hilfe für eine Anlageform, die wirklich zu Ihnen passt. Ebenso sind Onlinezeichnungen digital möglich.
Setup des Depots
Nach Rückgabe Ihrer Unterlagen sorgen wir für das richtige Setup des Depots bei einer ausgewählten Plattform / Bank und überwachen die pünktliche und korrekte Abwicklung der Transaktionen. Anschließend senden wir Ihnen einen Wertpapierordner und allen Unterlagen in Kopie zu. Über einen Onlinezugang und unsere App “Finance App” haben Sie alle Informationen und Dokumente 24/7 abrufbar.
Laufende Betreuung
Laufende Betreuung mit Informationen zu den Märkten und Ihrem Depot. Auf Wunsch jährliches Servicegespräch. Empfehlungen bei Kapitalbedarf
Die laufende Betreuung und Überwachung stellt einen wichtigen Teil unserer Arbeit dar und beinhaltet:
Weitere Möglichkeiten einer Kapitalanlage
Mehr Möglichkeiten Ihr Vermögen sinnvoll anzulegen
Bei uns stehen SIE
im Mittelpunkt
Aktuell haben wir noch Kapizitäten, neue Mandanten aufzunehmen und wir sind sehr gespannt auf Ihre Aufgabe an uns!
Unser Team steht Ihnen gerne jederzeit telefonisch, per E-Mail oder über unser Online-Formular zur Verfügung. Wir freuen uns auf Ihre Kontaktaufnahme!